Trong thời gian gần đây, thị trường forex (tên gọi chung cho các giao dịch đầu tư nước ngoài như ngoại hối, chứng khoán) đang ngày càng phát triển. Kéo theo đó là sự xuất hiện ồ ạt của các sàn giao dịch tài chính với đủ lời hứa như rót mật vào tai các nhà đầu tư tại Việt Nam. Rất nhiều người vô tư sập bẫy các sàn giao dịch ảo, để rồi lao vào vòng xoáy lợi nhuận đó mà không thể tìm ra lối thoát cho mình.
Chúng ta đều biết, không có bữa cơm nào là miễn phí, cũng không có khoản lợi nhuận nào từ trên trời rơi xuống một cách dễ dàng cả. Tuy nhiên, cạm bẫy giao dịch của nhà đầu tư nước ngoài mang tên tiền ảo vẫn đánh trúng vào lòng tham của chúng ta, khiến nhiều người ôm mộng tưởng về các khoản lợi kếch xù. Nếu không kịp thời tỉnh ngộ, chúng ta sẽ phải gánh chịu những hậu quả vô cùng đắt đỏ.
Thị trường tiền ảo – đằng sau cái mác giao dịch của nhà đầu tư nước ngoài
Nổi lên một cách mạnh mẽ trong thời gian gần đây, thị trường tiền ảo là “miếng bánh béo bở” mà nhiều nhà đầu tư bất chấp lao vào. Mặc dù các phương tiện thông tin đại chúng liên tục đưa ra cảnh báo về thủ đoạn lừa đảo thông qua các sàn giao dịch ảo. Thế nhưng, những lời hứa hẹn về mức lợi nhuận hấp dẫn lên đến hàng chục phần trăm mỗi tháng liên tục đưa ra, khiến các nhà đầu tư dễ dàng bị lay động.
Việc tham gia vào các sàn đầu tư tài chính chưa bao giờ dễ dàng như hiện nay. Trên các trang mạng xã hội như Facebook, Zalo… hay telesale, website, thông tin về các sàn giao dịch luôn được cập nhật liên tục. Chỉ cần nhà đầu tư quan tâm, sẽ nhanh chóng có người từ các sàn gọi điện tư vấn và hướng dẫn cách mở tài khoản.
Đi kèm theo việc mời chào là hàng loạt lời hứa hẹn về mức lãi suất lên đến hàng chục phần trăm mỗi tháng. Điều này dễ dàng đánh vào lòng tham của con người, khiến chúng ta vô tư sập bẫy.
Vòng luẩn quẩn của thua lỗ và gỡ vốn
Khi tham gia vào các sàn giao dịch tài chính, người chơi sẽ nộp vào đó một số vốn nhất định. Tùy theo quy chế của các sàn, số vốn ban đầu và cách chơi có thể khác nhau. Sau khi khách hàng đăng ký tài khoản và đầu tư vốn, sàn giao dịch sẽ cử 1 nhân viên hướng dẫn khách đặt lệnh dựa trên tỷ giá của các cặp tiền tệ theo xu hướng thị trường.
Thông thường, trong thời gian đầu, khách hàng sẽ có lãi suất khá cao so với số tiền vốn mà mình bỏ ra. Mánh lới tiếp theo của sàn giao dịch chính là kích thích lòng tham của người chơi bằng cách gợi ý khách hàng góp thêm tiền vốn. Với suy nghĩ càng bỏ ra nhiều vốn thì lợi nhuận mang về càng cao. Bên cạnh đó, kết hợp với những lời hứa hẹn về lãi suất triệu đô cùng sức hấp dẫn từ lợi nhuận trước mắt, khách hàng dễ dàng tin tưởng điều đó và góp thêm vốn.
Sau một thời gian đầu tư thêm vốn, các lệnh giao dịch dần bị thua lỗ bởi nhiều nguyên nhân. Tiền vốn của khách hàng giảm sút dần, khi đó nhân viên sàn giao dịch tiếp tục hướng dẫn đặt lệnh, nộp thêm tiền để gỡ vốn. Cứ như vậy, một vòng luẩn quẩn thua lỗ, nạp tiền, đặt lệnh, lại thua lỗ… Khách hàng càng gỡ, càng mất tiền và cuối cùng trắng tay.
Bên cạnh đó, thời gian gần đây, website của các sàn giao dịch tài chính lần lượt bị đánh sập. Khi đó, các nhà đầu tư không thể truy cập tài khoản của mình để rút tiền về, cũng không liên lạc được với cấp lãnh đạo để giải quyết. Hàng ngàn người dùng lâm vào cảnh trắng tay, không thể nhờ pháp luật giải quyết.
Cách nhận biết các mô hình lừa đảo online
Như đã nói, không có bát cơm nào là miễn phí và cũng không có khoản lợi nhuận kếch xù nào dễ dàng rơi từ trên trời xuống. Đặc biệt là trong đầu tư, mọi khoản lợi nhuận mang về đều là kết quả của quá trình phấn đấu, đúc rút kinh nghiệm. Bởi vậy, cách đầu tiên để nhận biết mô hình lừa đảo đầu tư online chính là dựa vào mức lợi nhuận cao bất thường.
Các sàn giao dịch tài chính thường vẽ ra cho khách hàng những khoản lợi nhuận khổng lồ lên đến hàng chục phần trăm trong tháng. Bởi vì điều này dễ dàng đánh vào lòng tham, vào mong muốn kiếm tiền nhanh của một số bộ phận khách hàng nên họ rất dễ sập bẫy.
Yếu tố nhận biết tiếp theo đó là tài sản đảm bảo. Mô hình sàn giao dịch tài chính thường đánh vào các đồng tiền ảo. Khi đồng tiền đó do chính nhà phát hành tự tạo ra, không được niêm yết ra thị trường, không có giá trị giao dịch thì chắc chắn chúng ta cần xem xét lại mô hình kinh doanh này. Bởi không có công ty nào chấp nhận trả lãi suất cao cho người dùng khi mà sản phẩm của họ không thể tạo ra giá trị về kinh tế.
Đầu tư như thế nào là đúng?
Không phải sàn giao dịch tài chính nào cũng là lừa đảo. Đầu tư tiền ảo hay forex cũng là một phương pháp kiếm tiền rất hiệu quả nếu chúng ta chọn đúng sàn và đúng đồng tiền. Khi đầu tư, chúng ta cần tìm hiểu kỹ về kênh đầu tư của mình và nguồn lợi nhuận của nó. Đồng thời tìm hiểu xem công ty đó có tin cậy hay không? liệu có được pháp luật Việt Nam bảo hộ hay không? Bên cạnh đó, khi đầu tư tiền ảo, cần phải biết loại tiền đó được chấp nhận thanh toán như thế nào, ở đâu, mức độ phổ biến và cách thức luân chuyển của dòng tiền…
Đầu tư là một phương pháp hữu hiệu để tăng thu nhập thụ động từ nguồn tiền nhàn rỗi. Đây là một cách hiệu quả để chúng ta cải thiện tài chính của mình. Tuy nhiên, mỗi người cần sáng suốt, khắc chế lòng tham của mình để tránh va vào cạm bẫy giao dịch của nhà đầu tư nước ngoài mang tên tiền ảo. Chúc các bạn thành công!